ŞEFFAFLIK OPERASYONU: İŞLEM AMACI STANDARTLAŞACAK

Düzenlemenin temel amacı, suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanıyla mücadelede para hareketlerinin izlenebilirliğini en üst seviyeye çıkarmak. Yeni sistem yürürlüğe girdiğinde;

200 bin TL ve üzerindeki tüm EFT ve havale işlemlerinde, göndericinin işlemin amacını standart bir sözlük üzerinden seçmesi veya açıkça belirtmesi gerekecek.

20 milyon TL’yi aşan nakit işlemlerde ise "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulması zorunlu olacak.

BELİRSİZLİK SÜRÜYOR: MEVCUT UYGULAMA DEVAM EDECEK

Uygulamanın yeni başlangıç tarihine ilişkin henüz resmi bir takvim yayımlanmadı. Erteleme süresince bankalarda mevcut transfer prosedürleri geçerliliğini koruyacak. Sistemin hazır hale gelmesinin ardından bankalar, mobil uygulama ve internet şubeleri üzerinden müşterilerine bilgilendirme yapacak.

Yeni sistem devreye girdiğinde, bireysel ve kurumsal kullanıcıların "açıklama" kısmını boş bırakması veya geçersiz ifadeler kullanması durumunda transfer işleminin sistem tarafından reddedilmesi bekleniyor.